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今年兩會期間，《證券投資基金法》修訂備受關(guān)注。值得注意的是，今年建議設(shè)置基金投資者保護(hù)專章，完善投資者保護(hù)制度機(jī)制，提升違法違規(guī)成本。相當(dāng)程度上，這和基金業(yè)長期頻繁的假冒詐騙案例高發(fā)有關(guān)。

比如，在“3·15”來臨之際基金圈傳出一則消息：某虛假平臺冒用一家大型公募基金公司的名義，偽造APP界面和合同，以“年化收益18%”誘導(dǎo)投資者注資，僅一周卷走超2000萬元。

券商中國記者多方求證獲悉，上述消息大概率不實(shí)，但類似情況確屬高發(fā)案件。根據(jù)最高檢此前發(fā)布的案例，有不法分子仿照正規(guī)基金平臺搭建虛假基金交易平臺，誘騙投資者充值、交易，最終騙取1.2億余元。目前基金公司雖尚缺乏有效跟蹤治理方式，但法律和監(jiān)管機(jī)構(gòu)已從立法和執(zhí)法等環(huán)節(jié)著手，加強(qiáng)基金金融詐騙案件治理。

基金“李鬼”屬高發(fā)案件

投資者權(quán)益保護(hù)聚焦領(lǐng)域主要有兩類，一是投資者享有正當(dāng)投資收益的權(quán)利，二是投資者免于不正當(dāng)金融詐騙投資受損的的權(quán)利。在證券基金領(lǐng)域，基金公司長期對不法分子的金融詐騙進(jìn)行公告提醒。但由于這種情況隱蔽且難以追蹤，業(yè)內(nèi)一直在尋找有效治理方法。

3月6日和2月28日，圓信永豐基金兩次發(fā)布公告，稱不法分子假冒公司名義，以協(xié)助辦理會員退費(fèi)、清退學(xué)費(fèi)、購買基金返利等名義，誘導(dǎo)投資者點(diǎn)擊非法網(wǎng)址鏈接、掃描虛假二維碼、下載注冊虛假APP等不法手段詐騙投資者錢財(cái)。

截至3月7日，今年發(fā)布類似提示公告的，還有申萬菱信基金、尚正基金、中信建投基金、摩根基金、招商基金、華泰柏瑞基金、富國基金、易方達(dá)基金等約10家基金公司。

易方達(dá)基金1月公告顯示，不法分子冒用易方達(dá)基金及易方達(dá)基金員工名義，誘導(dǎo)投資者下載假冒APP“EFONDAPRO”進(jìn)行非法資金詐騙。

從券商中國記者跟蹤觀察來看，基金公司提示公告里提及的作案手法，主要有三類：一是以協(xié)助辦理貸款為由進(jìn)行詐騙。二是進(jìn)行大宗交易、非標(biāo)交易等形式實(shí)施詐騙。三是偽造基金公司文件詐騙。

在“3·15”來臨之際，網(wǎng)上傳出一則消息：某虛假平臺冒用一家大型公募基金公司的名義，偽造APP界面和合同，以“年化收益18%”誘導(dǎo)投資者注資，僅一周卷款超2000萬元。對此，3月7日北京一位公募人士對券商中國記者表示，近期沒聽過哪家基金公司有這事，大概率是不實(shí)消息。要是這么大金額，早就鬧開了。同時(shí)，深圳一位公募人士稱，類似情況在基金業(yè)確屬高發(fā)案件，各家基金公司基本都遇到過，但金額不一定會很高。

詐騙案件金額高達(dá)1.2億余元

從基金公司視角看，“李鬼”現(xiàn)象雖然頻繁發(fā)生，但由于相關(guān)情況多從“邊緣地帶”冒出，基金公司一直缺乏有效跟蹤治理方式。

2024年底時(shí)，北方一家基金公司內(nèi)部人士（下稱“北方公募人士”）對券商中國記者說，有打游戲的網(wǎng)民看到屏幕上彈出理財(cái)充值返還廣告，上面寫有基金公司名字。有人就在上面充值，嘗到了類似于“充值返還”的甜頭。隨后，充值金額持續(xù)加大，但后面充值之后就不返還了。后來，這些人根據(jù)網(wǎng)絡(luò)上的信息提示，找到了上面顯示的基金公司來投訴，才發(fā)現(xiàn)自己被騙了。

“這些現(xiàn)象不是從基金公司內(nèi)部發(fā)現(xiàn)的，更多是基金投資者和公司的客服部門投訴，客服部分才反饋到基金公司內(nèi)部。“即便這樣，我們了解的也只是零星片段，只了解詐騙分子的基本作案手法。但這些案件涉及的金額有多少、人數(shù)有多少，我們難以具體知曉。”上述北方公募人士稱。

但從更大范圍看，這類金融詐騙案件依然能追尋到一些蛛絲馬跡。根據(jù)最高人民檢察院此前發(fā)布的《范金融投資詐騙典型案例》（下稱《案例》），發(fā)布的7件典型案例中，就有一例是假冒基金公司網(wǎng)絡(luò)詐騙案，且詐騙金額高達(dá)1.2億元。

《案例》披露的基本案情顯示，2017年起，鄭某伙同周某坤等人搭建相關(guān)虛假基金交易平臺，仿照正規(guī)基金平臺，設(shè)置了基金產(chǎn)品買賣、支付提現(xiàn)、客服投訴等全部功能，通過后臺控制基金指數(shù)漲跌操控投資人盈虧。鄭某招募大量代理商、業(yè)務(wù)員，使用微信等網(wǎng)絡(luò)社交軟件以投資基金理財(cái)產(chǎn)品為名吸引投資者，發(fā)送虛假投資盈利截圖營造投資回報(bào)豐厚假象，誘騙被害人注冊、充值、交易，投資款均轉(zhuǎn)入鄭某實(shí)際控制賬戶，并未進(jìn)行任何真實(shí)的基金投資活動。鄭某等人以上述方式騙取1.2億余元。

從立法和執(zhí)法等環(huán)節(jié)加強(qiáng)治理

實(shí)際上，隨著相關(guān)案件愈演愈烈，相關(guān)法律和監(jiān)管機(jī)構(gòu)，已從立法和執(zhí)法等環(huán)節(jié)加強(qiáng)金融詐騙案件治理。

今年2月，證監(jiān)會與最高人民檢察院（下稱“最高檢”）聯(lián)合舉行主題為“依法從嚴(yán)打擊證券違法犯罪促進(jìn)資本市場健康穩(wěn)定發(fā)展”的新聞發(fā)布會。最高檢發(fā)布以證券犯罪為主題的第五十五批指導(dǎo)性案例（下稱“第五十五批指導(dǎo)性案例”），涵蓋財(cái)務(wù)造假、欺詐發(fā)行、違規(guī)披露、內(nèi)幕交易、操縱證券市場等重點(diǎn)打擊領(lǐng)域。2022年至2024年,全國檢察機(jī)關(guān)共起訴證券犯罪366件1011人，起訴案件數(shù)、人數(shù)年均增長30.5%、16%。

據(jù)悉，第五十五批指導(dǎo)性案例主要有以下特點(diǎn)：一是聚焦證券案件辦理中的突出問題,明確法律適用、指控證明規(guī)則；二是彰顯依法從嚴(yán)、全鏈條懲治證券違法犯罪的司法態(tài)度,細(xì)化規(guī)范分層分類處理規(guī)則；三是體現(xiàn)檢察機(jī)關(guān)、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)行刑銜接與協(xié)作方面的成效。

此外《案例》表示，近年來金融投資詐騙案件頻頻發(fā)生，犯罪分子利用花樣繁多的金融產(chǎn)品、金融科技手段等名目，實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、金融詐騙，二者相互交織，不僅給人民群眾財(cái)產(chǎn)安全帶來嚴(yán)重影響，還對正常的金融管理秩序造成嚴(yán)重破壞，人民群眾反映強(qiáng)烈。

立法方面，全國人大代表、北京證監(jiān)局局長賈文勤近日接受媒體采訪時(shí)表示，隨著資本市場改革發(fā)展，基金投資運(yùn)作、風(fēng)險(xiǎn)防控、監(jiān)督管理等方面出現(xiàn)了新情況新問題，現(xiàn)行《證券投資基金法》不能完全適應(yīng)監(jiān)管發(fā)展要求。她建議修訂《證券投資基金法》，參考《證券法》和《期貨和衍生品法》等明確域外適用規(guī)則，設(shè)置基金投資者保護(hù)專章，完善投資者保護(hù)制度機(jī)制，提升違法違規(guī)成本。

責(zé)編：羅曉霞

排版：劉珺宇

校對：王朝全

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