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闕福生
2025-03-04 10:35
公募基金正在強力提升產品吸引力。從費率方面看，多只基金宣布降低基金的管理費率和托管費率；從產品設計看，不少基金增設新的基金份額，通過更細化的費率設計，給投資者提供更多選擇。在業內人士看來，上述舉措可以更好地滿足投資者的個性化需求，提升持有體驗。
又有多只基金宣布降費
讓利于投資者，降費產品陣營持續壯大。近期，又有多只基金宣布降費，涉及QDII基金、貨幣基金、債券基金、主動權益類基金等多種基金類型。
3月1日，南方基金公告稱，為更好地滿足廣大投資者的投資理財需求，降低投資者的理財成本，南方安福混合年管理費率由1%調整至0.6%，年托管費率由0.2%調低至0.1%；南方寧悅一年持有期混合年管理費率由0.7%調整至0.6%，年托管費率由0.15%調整至0.1%；南方達元債券年托管費率由0.15%調整至0.1%，年管理費率則由0.65%調整至0.5%。
此外，近期，國泰多策略收益混合、大成港股精選混合、大成中國優勢混合、海富通瑞祥一年定期開放債券、富安達增強收益債券、泰信天天收益貨幣等基金也對費率進行了調整。
除了調低托管費率、管理費率，多家基金公司積極增設代銷渠道，并參加渠道費率優惠活動。僅2月28日，就有超過10家公司發布相關公告。例如，銀河基金公告稱，為更好地滿足廣大投資者的需求，自2月28日起，銀河科技成長混合新增33家機構為銷售機構，并開通定投及參加費率優惠活動。
為了提高對投資者的吸引力，部分基金公司直銷中心降低申購門檻。日前，摩根士丹利基金公告稱，自2月27日起，取消個人投資者通過公司直銷中心首次申購旗下基金（除摩根士丹利基礎行業基金外）的單筆最低100萬元（含）金額限制，但受相關基金單筆最低申購金額限制。同時，取消個人投資者通過公司直銷中心首次申購摩根士丹利基礎行業基金的單筆最低1萬元（含）金額限制。
滬上某基金公司人士表示，公募基金行業綜合費率持續下降是大勢所趨，基金公司、基金代銷渠道主動讓利于民，有利于提升投資者的持有體驗，引導短期交易資金轉為長期配置資金。
新增份額 提升產品競爭力
除了降低費率，近期，多只基金宣布增設E類份額。2月28日，平安基金公告稱，自2月28日起在平安添裕債券現有基金份額的基礎上增設E類基金份額。具體來看，A類基金份額不收取銷售服務費，C類基金份額的銷售服務費年費率為0.4%，E類基金份額的銷售服務費年費率為0.3%。
從贖回費率來看，平安添裕債券E類份額持有不足7天贖回費率為1.5%，持有期在7天至90天以內，贖回費率為1%，持有期在90天至180天以內，贖回費率為0.6%，持有期大于180天免贖回費。
類似的還有，中郵定期開放債券增設了E類基金份額，銷售服務費年費率為0.4%，持有7天以上免贖回費。從整體來看，不同基金的E類份額費率結構略有差異，該類份額主要是在特定渠道進行銷售。
除了E類基金份額以外，今年以來多只基金增設了C類份額、D類份額等。具體來看，C類份額沒有申購費，但需要支付銷售服務費，更適合短期投資者。D類份額的申購費率一般低于A類份額，但申購起點較高，多在指定平臺銷售。
在增設多類基金份額滿足投資者需求的同時，多家基金公司允許同一基金的不同份額進行轉換。例如，富國基金公告稱，2月28日起，對公司旗下富國研究精選混合、富國新興產業股票等10只基金開通同一基金不同類別基金份額之間的轉換業務。近期，華安基金、鵬華基金、蜂巢基金等均發布了類似的公告。
在業內人士看來，基金公司增設多種基金份額，有助于滿足不同渠道、投資者的需求，投資者可以根據自身安排，選擇適合自己的基金份額。此外，允許同一基金不同份額進行轉換，有助于提高投資便利性。這些舉措有利于增強產品的競爭力，讓老產品煥發新活力。
