證券時報
吳家明
2025-03-01 20:54
前海金融高質量發展行動方案來了。
2025年2月28日，經深圳市人民政府同意，《深圳市地方金融管理局 中國人民銀行深圳市分行 國家金融監督管理總局深圳監管局 中國證券監督管理委員會深圳監管局關于支持前海金融高質量發展的行動方案（2025-2026）》（以下簡稱《行動方案》）正式發布。
《行動方案》明確，將進一步支持前海建立健全以擴大金融業高水平開放、人民幣國際化為重點的政策體系，深化與香港金融規則銜接機制對接，促進深港兩地之間金融服務業的開放與聯通。
《行動方案》對深圳建設更具全球影響力的經濟中心城市和國際化大都市，服務香港鞏固提升國際金融中心地位具有重要意義。
將前海打造成為國家金融高水平開放前沿
近年來，深圳市充分發揮前海作為國家金融業對外開放試驗示范窗口和跨境人民幣業務創新試驗區戰略定位，為國家金融業高水平對外開放當好“試驗田”。國家級重磅“金融支持前海30條”落地率超九成，實現6項全國“首創”、8項全國“首批”，全國首家“雙牌照”銀行、全國首家民營銀行在香港設立金融科技子公司，形成了“境外不落地購匯”、取消外商直接投資人民幣資本金專用賬戶、“前海港企貸”等一批全國首創、示范引領的金融市場高水平開放實踐成果，金融有力服務深圳外資外貿企業利用國內國際兩個市場、兩種資源，提升國際競爭力。
《行動方案》提出，強化前海作為國家金融業對外開放試驗示范窗口功能，先行先試擴大金融制度型開放領域。支持前海在承接國家新一輪金融改革開放試點、當好完善準入前國民待遇加負面清單管理模式的試驗田等方面進行探索研究，在人民幣跨境使用、外匯管理便利化等領域先行先試；擴大銀行、證券、保險業開放；推動符合條件的銀行參與前海自由貿易賬戶（FT賬戶）試點，優化跨境融資、并購、債券等各類本外幣一體化的跨境金融服務。
先行先試深港金融規則銜接機制對接
前海作為國家級粵港澳合作重大平臺，聯動香港在全國率先破冰深港私募通、跨境征信合作、跨境金融科技運用、跨境保險資金匯兌等。尤其值得一提的是前海合格境外有限合伙人（QFLP）試點，此前前海管理局與香港特區政府財經事務及庫務局在深港兩地首次聯合發布風投創投聯動發展“十八條措施”，全國范圍內率先探索深港私募通機制，面向香港開展跨境雙向股權投資便利化試點。率先實行QFLP“總量管理”，簡化外匯登記，額度內資金可靈活投資配置。目前前海QFLP管理企業數量占深圳全市超八成，金融為引進外資支持深圳市乃至粵港澳大灣區科技創新作出積極貢獻。
《行動方案》提出，深化深港金融市場和基礎設施互聯互通，服務和支持香港鞏固提升國際金融中心地位。深化深港私募通和赴港上市機制，支持前海探索優化合格境內投資者境外投資（QDIE）試點業務，用好香港新特專科技公司上市機制（18C），依法合規培育輔導優質企業赴港上市。促進深港金融數據跨境流動，在前海先行示范深港征信通，有序推進數字人民幣跨境試點。支持在前海率先試點深港雙總部企業通。支持前海符合條件的證券公司依法參與“跨境理財通”業務試點，在依法合規前提下，探索利用深港數據跨境流動便利居民開戶投資。
打造企業“走出去”生態式金融服務
2024年，前海合作區進出口實現7066.5億元，增長42.4%；前海蛇口自貿片區進出口額5370.2億元，增長51%，進出口值創歷史新高；前海綜合保稅區進出口實現3752.5億元，增長49.9%，進出口總值列全國第四、全省第一。“深圳·前海e站通”已對接20家境外園區，覆蓋25個國家，提升對企業進出口信貸、出口信保、跨境結算、匯率避險、保險保障等金融服務，支持深圳優勢產業產品“走出去”拓展海外市場。
《行動方案》提出，強化跨境人民幣業務創新試驗區功能，打造企業出海生態式金融服務體系。在前海建設企業“走出去”金融服務中心，聯合香港服務企業在“一帶一路”沿線國家投資布局，提供賬戶體系、投貸基金、資金回流、出海并購一站式鏈條式金融服務。深化跨國企業本外幣一體化資金池試點，便利企業統籌境內外資金劃轉和使用，推動在前海落地跨國企業財資中心試點。鼓勵保險機構圍繞進出口重點環節創新保險產品，大力發展海外投資險等。
全要素金融生態支持港資外資展業興業
近年來，CEPA框架下全國首家港資控股公募基金公司、首家港資“一參一控”證券公司，全國首家港資消費金融公司等一批標志性機構相繼落戶前海。港交所前海聯合交易中心正加速建設全國大豆離岸現貨交易平臺，服務國家大宗商品人民幣定價權宏觀戰略，2024年成交金額超1000億元。僅用3年時間，前海深港國際金融城已入駐超440家金融機構，其中港資外資占比近三成，成為深圳市港外資金融機構最為集聚的區域之一。匯豐集團、瑞銀集團、法國安盛集團、意大利忠利保險等全球金融機構紛紛布局。
《行動方案》提出，做優全要素金融生態，支持港資外資金融機構展業興業。深圳將支持把前海深港國際金融城打造成為深圳市落實國家金融高水平開放、與香港金融市場互聯互通等領域先行先試部署的重要平臺。提升前海深港國際風投創投能級，發揮前海深港青年夢工場基金聯盟作用形成全周期基金群，形成全周期基金群，培育具有全球競爭力的獨角獸、隱形冠軍企業和“專精特新”企業。支持前海融資租賃集聚區高質量發展，鼓勵在前海和香港互設專業子公司及項目公司（SPV）跨境聯動發展國際租賃，支持高端制造業企業“走出去”，助力加快建設全球領先的重要的先進制造業中心。
培育服務新質生產力為導向的金融業態
深圳市立足高新科技、高端制造、空港海港等多種資源稟賦，打造前海特色現代服務業集聚區，輻射粵港澳大灣區乃至全國新質生產力發展，構建“金融+科技+先進制造+……”輻射帶。比如，加速建設中的前海深港國際風投創投集聚區，大力發展長期資本、耐心資本、大膽資本，目前集聚區風投創投機構達227家、管理規模3623億元，支持投早、投小、投長期、投硬科技。深圳前海股權交易中心獲批設立“專精特新”專板。2024年前海地區生產總值達3008.8億元，增長8.6%，相當于每平方公里產出達25億元。前海金融業增加值同比增長10.2%，其中保費收入增速50.3%，證券交易額增速48.9%，高質量高速度蓬勃發展有力服務實體經濟高質量發展。
《行動方案》提出，支持前海培育以服務新質生產力為導向的金融業態，助力深圳加快建設具有全球重要影響力的產業金融中心。加快推進“金融支持前海30條”政策擴面增量。加快建設一流區域性股權市場，發揮深圳前海股交中心企業培育主體作用。支持金融機構在數字金融領域生態化發展，推進人工智能在金融領域應用。支持保險公司圍繞低空經濟、無人機、智能駕駛等重點產業，創新科技保險產品。加強深港金融科技跨境創新合作，探索技術共研、場景共建、成果共用合作模式。
責編：萬健祎
校對：李凌鋒
