證券時報網
吳少龍
2025-03-14 14:08
DeepSeek帶來的AI沖擊波正在席卷，公募行業競相推進數智化轉型。據了解，多家基金公司著手部署DeepSeek大模型，將其應用在投研、風控、市場營銷等核心業務領域。在業內人士看來，在即將到來的人工智能時代，只有跟上新一代的智能技術，才能在未來的競爭中更好地勝出。
十多家基金公司出手
DeepSeek掀起的智能化浪潮，吸引基金公司快速出手。匯添富基金近日宣布，完成DeepSeek系列開源模型的私有化部署，并將應用于投資研究、產品銷售、風控合規、客戶服務等核心業務場景。
DeepSeek如何融入基金公司的具體業務中？匯添富基金表示，公司互金部門已組建代號為“deepfund”的AI團隊，利用AI大模型全面提升基金電商的運營效率和用戶體驗，推動電商銷售業務的智能化發展，目前已針對多個業務場景進行大模型應用的測試驗證工作。
無獨有偶，諾安基金宣布，完成了DeepSeek金融大模型的本地化部署，并推出基于主流AI開源框架自主研發的“諾安AI助手”，在投研分析、客戶服務、風險管控等核心業務場景啟動試點應用。
事實上，在DeepSeek爆火之前，部分公司已對其高度關注。博時基金表示，2024年初，公司就發現了DeepSeek模型在自動編寫代碼和邏輯推理方面的潛力，在自有的昇騰服務器上部署了DeepSeek-V1模型，作為公司智能開發工具的基座模型，并在2024年8月升級為DeepSeek-V2模型。
隨著DeepSeek-R1模型的發布，博時基金透露，已完成內部部署，并開始探索它在投資研究、咨詢服務和軟件開發等方面的應用。DeepSeek-R1模型在推理能力上表現優異，可以幫助提升工作效率，支持業務創新。
除了上述基金公司以外，富國基金、永贏基金、景順長城基金、中歐基金、國泰基金、萬家基金、天弘基金等多家基金公司也已部署DeepSeek大模型。
有望提升行業效率
在富國基金看來，DeepSeek在可用性與使用效率上較為領先，并且部署成本大大降低。從使用體驗看，本地化部署的大語言模型能提升業務處理能力，尤其是在部分數據處理與企業級應用的AI融合中提供了智能化升級，定制化和內部融合推動了企業數智化轉型。在引入模型的過程中，配合搭建穩定高效的基礎技術平臺和人才團隊，同步做好對業務場景AI應用落地的驗證，同樣是各行業AI應用探索的前提保障。
“未來，隨著技術的不斷完善，開源模型在基金行業的應用前景有望更廣闊，助力機構在復雜的市場環境中實現更高效、更穩健的運營。”富國基金表示。
從海外資管機構的發展看，智能技術往往扮演著重要角色。以全球知名機構貝萊德為例，構建起阿拉丁平臺，這是一個綜合投資管理平臺，成為貝萊德的核心競爭力之一。
國信證券研報顯示，阿拉丁平臺基于其強大的數據基礎，整合了風險分析、交易執行、數據管理與監控、組合管理等功能，能根據客戶需要定制化情景分析和壓力測試，其投資組合分析覆蓋股票、固定收益、衍生品、商品等多個類別，支持通過分析相關性及聯動性影響，構建具有低相關性、有效分散風險的投資組合。
在業內人士看來，新技術發展將給行業帶來挑戰，有望重塑公募行業的商業模式和競爭格局，擁抱數智化已勢在必行，在未來的行業競爭中，金融科技能力的建設至關重要。
全面推進數智化轉型
談及2025年工作重點，多位公募掌門人頻頻提及推進數智化轉型。
中歐基金董事長竇玉明表示，公司在投資研究、交易風控、客戶服務和營銷等各環節積極推進數智化，引入人工智能、自然語言處理、機器學習、生成式AI等新技術在各環節體系應用，提升整體運行效率。中歐基金打造了專注服務渠道的數智化投資顧問一站式服務平臺——歐耶，該平臺服務了來自50多家銀行及券商的逾6萬名理財經理。
易方達基金董事長（聯席）兼總經理劉曉艷表示，后續將探索AI驅動的服務能力全面升級，聚焦大規模、多模態技術方向，提升人工智能生成內容技術能力，推動AIGC與投研、風控、市場、客服、投顧、辦公等各個業務條線、各類場景深度融合，打造企業級人工智能應用生態。
“博時基金加大數智化下的模式創新，加快大模型與業務深度融合運用，以微創新推動模式變革。”博時基金董事長江向陽認為，隨著大模型的快速進化迭代，公募基金要加快數智化轉型，在新的技術革命浪潮中，把握核心技術，打造一流資管機構的核心競爭力。
