證券時報網
王小偉
2025-02-05 12:43
投資者保護是資本市場的永恒主題。
5月15日，由證券時報社主辦的“5·15全國投資者保護宣傳日聯合行動暨‘星火計劃’”活動在深交所舉行。圍繞“提升投資者教育服務質效 助力加快推進金融強國建設”這一話題，監管部門、近百家金融機構代表齊聚一堂，分享經驗、交流心得、融通聯動，碰撞智慧火花。
監管部門、金融機構代表圍繞“提升投資者教育服務質效 助力加快推進金融強國建設”舉行座談。宋春雨/攝
下沉式“陪伴”
券商、基金等金融機構是連接廣大投資者與市場的重要橋梁，金融機構投教相關人員則是打通投資者教育和保護工作“最后一公里”的工作者，他們對投資者教育和保護工作感悟頗深。
多位與會代表表示，發揮金融機構在投資者教育中的陪伴作用，其實是踐行“金融為民”發展理念的具體表現。
山西證券財富運營部總經理郭熠認為，投教工作經歷了從被動到主動的過程，今后進一步提升的方向是真正從客戶需求出發，從買方思維出發，客戶全生命周期的陪伴。
“與其說是教育，其實我們更認為是一種服務或者是陪伴。” 國泰基金首席信息官倪鎣稱，投教實際上也是一個教學相長的過程。
易方達基金董事總經理王玉華表示，“我們堅持做專業、規范、投資者喜聞樂見的投教，希望通過我們的投教工作，傳遞認知，影響行為，建立信任。”
在“陪伴”的過程中，金融機構將投教活動“下沉”是主要的方式。
這其中，華林證券通過云直播等創新形式的投教活動，深入西藏那曲、日喀則、桑蘭、藏度等多個市縣村，探索少數民族地區投教新模式。
長城證券財富管理總部投教負責人鄧燕稱，要讓投資者教育知識真正“動”起來、“活”起來，成為看得見、摸得著、感受得到的“投資者身邊的投教”。
據悉，長城證券在南昌投教基地設置了VR、人工智能等多媒體設備，通過智能導覽、互動答題、體感互動游戲等沉浸式體驗，充分提升投教智能化和趣味性。
華西證券通過和四川綿陽科技城科創中心合作，建設了一個省級投教基地，從而與科技人才服務產業園形成協作聯動，打造多要素相融合的投教生態圈。
華西證券投教基地負責人唐嶺稱，加入“星火計劃”后，希望行業能夠共同行動起來，把各家所長進行更大的發揮，堅守金融為民的初心和使命。
國泰基金積極參與券商、垂直平臺的多類型活動，通過線上線下不同的活動方式覆蓋了過億的投資者，竭力做好下沉式全方位投資者的陪伴，服務到廣大投資者。
探索共建共享
近年來，視頻、音頻、圖文等多種投教形式的創新，不斷延伸了投資者教育的廣度和深度，也推動了投教服務的可持續發展。
第一創業經紀業務運營統籌部客戶服務中心負責人謝貴陽認為，要做精準型投教，投教不能鋪天蓋地，泛泛而談，而要向特定的群體開展針對性的投教工作。郭熠舉例表示，山西證券在革命老區代縣的一所高中建立了全國首家“青少年金融教育基地”，效果顯著。他認為在幫扶區域可以提供相關的教育支持，提升欠發達地區孩子的金融意識和自信心。
然而受本身內容量少、教育普適性的特點，投教內容和產品面臨著同質化的問題。探索共建、共享是有效解決投教內容同質化的一個重要方向，匯聚行業智慧、凝聚工作合力、發揮媒體優勢成為座談會上諸多機構達成的重要共識。
“很高興在‘5·15全國投資者保護宣傳日’這個重要的時間點，看見資本市場投教‘星火計劃’的啟動，讓我們看到了更多投教工作的可能性。”廣發基金投資者教育基地負責人梁嘉瑩表示，一方面，金融機構可以更多地通過這一平臺實現共建共享投教內容。另一方面，也可以讓不同的機構凝聚起來，組成“投教朋友圈”，聯合制作投教作品，以及合作開展投教活動。
在本次活動中，證券時報啟動資本市場投教“星火計劃”，該計劃將通過“一個機制”——合力構建投教長效合作機制、“一個平臺”——探索搭建投教資源共享平臺、“一個陣地”——努力筑牢投教服務專屬陣地，匯聚多方力量形成強大穿透力，擊穿投資者教育中的堵點和盲點。
對于探索內容共建、共享，鵬華基金品牌管理部總經理于凌波有著期盼，“近期我們發現，券商投教基地的資源非常豐富，包括我們的股東國信，包括上海證券的紅色投教基地，以及在座一些券商伙伴的投教基地，都可以生成一些非常生動的深度投教項目，希望今后和大家能夠不斷生成成果。”
推動理性投資
今年4月，中國資本市場迎來第三個“國九條”，新“國九條”提出“必須始終踐行金融為民的理念”、“助力更好滿足人民群眾日益增長的財富管理需求”。
在與會金融機構看來，相關表述對金融行業提出了更高層次的要求，除了要把投教內容做到實用、易懂、有趣，還要幫助投資者提高收益獲得感。
銀華基金營銷管理與服務部總監鄭奇峰認為，投教的內容既要有一定的深度，又要有一定的廣度。我們發現非理性行為對投資導向有著重要影響。因此，除了傳播傳統的金融知識外，還應該積極傳播心理學、哲學、行為金融學等相關領域的前沿理論和實踐知識。“我們公司正在研究、實驗一些小工具，探索順人性方式，希望可以利用一些典型的心理機制，讓投資者更容易地做出對自己長期有利的行為。”
在重視投資者回報方面，平安基金產品企劃部總經理謝娜表示，平安基金比較注重對投研條線的內部考核，如何讓投研條線、市場條線能夠把投資者的回報放在所有工作的第一位。比如在對投資人員的業績考核里，除了有三年以上的長期業績考核之外，還增加了盈利客戶數、最大回撤等考核指標，希望基金經理在投資過程中以投資者回報和投資者利益作為最優先考慮的方面。
梁嘉瑩表示，在接下來的投教工作中，廣發基金將廣泛宣傳長期投資、價值投資理念，幫助資本市場培育耐心的資本。
校對：楊立林
